肖正午
- 作品数：11 被引量：4H指数：1
- 供职机构：中国人民银行石家庄中心支行更多>>
- 相关领域：经济管理政治法律更多>>
- 制约网上银行客户身份识别制度执行的因素与建议
- 2009年
- 针对当前银行业金融机构非面对面业务中存在的问题,重点分析了网上银行反洗钱工作中存在的制约因素,包括网上银行客户身份识别的隐蔽性和匿名性,网上银行交易的快速性、无地域性以及网上银行反洗钱存在问题的原因,进而提出网上银行交易中识别客户身份信息的对策与建议,以有效遏制洗钱风险。
- 肖正午李涛
- 关键词：反洗钱网上银行
- 强化小额贷款公司反洗钱监管被引量：1
- 2013年
- 近年来，小额贷款公司在有效解决中小企业融资难题、促进地方经济发展方面起到了一定的积极作用。然而，小额贷款公司吸收民间资本入股，然后再向企业和个人投资的模式蕴藏着一定的洗钱风险，但目前对该类机构的反洗钱监管却处于真空地带，应引起重视。
- 肖正午
- 关键词：小额贷款公司反洗钱监管中小企业融资难题民间资本洗钱风险
- 埃克·巴蒂斯塔:从首富到穷光蛋
- 2013年
- 在过去短短16个月的时间里，他的身家蒸发了逾300亿美元，从巴西首富的宝座上跌了下来，变成了穷光蛋。而在去年，他还凭借345亿美元的身家位居《福布斯》全球富豪榜第七位。
- 肖正午陈垚
- 关键词：首富全球富豪榜《福布斯》
- 洗钱行为刑罚化比较研究
- 2010年
- 在当代刑法国际化趋势明显的环境下,近二三十年来各国刑法和有关国际公约中逐步规定一类新的犯罪—洗钱犯罪。在经济全球化和资本流动国际化的背景下,洗钱行为的国际化趋势日益明显,洗钱行为不仅破坏了金融秩序,而且严重危害到经济安全和社会稳定,其严重的社会危害性愈来愈被各国所重视,国际社会也加强了反洗钱的国际合作,频频签署打击跨国洗钱活动的国际公约。为了适应打击洗钱活动的需要,更好地承担国际公约的义务,洗钱行为逐步在各国刑法加以规定,洗钱行为刑罚化趋势明显。
- 肖正午
- 关键词：洗钱
- 从人民币汇率机制展望人民币国际化
- 2003年
- 一、人民币实现资本项目下可兑换的条件 1.国家经济实力雄厚,国际贸易以及劳务等生产要素的国际交流达到相当程度。当前,在以公有制为主体、各种经济成分共同发展的形势下,要建立完善的社会主义市场经济新体制,还有一个过程。估计到本世纪头10年,我国经济将保持年均7％左右的速度增长。
- 肖正午
- 关键词：人民币国际化人民币汇率机制资本项目可兑换货币可兑换宏观经济政策
- 保险赔款“公转私”涉税洗钱风险分析
- 2015年
- 根据财产保险行业中存在的企业赔款"以公转私"的现象,从涉税犯罪与洗钱的关联性分析入手,探讨保险赔款环节利用逃税洗钱的新型洗钱手段,结合当前反洗钱立法缺陷、客户身份识别机制缺陷、税务领域反洗钱机制薄弱等问题进行客观分析,并提出相关对策建议。
- 肖正午
- 关键词：保险赔款涉税洗钱
- 养老金融,路漫漫被引量：3
- 2016年
- 当前，我国的养老金融还处在发展的初级阶段，各方力量都在“摸着石头过河”。与此同时，养老金融是一个涉及多个部门、多个行业的复杂领域，遭遇粗放式的发展困境在所难免。在此背景下，要建立和完善我国的养老金融体系还存在诸多“障碍点”，可谓是征途漫漫，需要各方积极配合、形成合力，才能不断突破障碍，尤其是通过金融创新等来提供新的“驱动力”。
- 吕岩肖正午
- 关键词：金融体系养老金融创新驱动力
- 对河北省部分信用社可疑支付交易“零报告”的几点思考
- 2007年
- 2007年3月,人行石家庄中心支行在全省组织了一次问卷调查,发现河北省个别地市城市信用社(城市商业银行)、农村信用社2006年可疑支付交易零报告,后经深入调查方知所谓可疑支付交易"零报告"是根本不存在的,本文就此进行了认真剖析,找出了存在问题及主要原因,提出了相应的解决办法。
- 肖正午李金龙
- 关键词：反洗钱可疑支付交易组织机构
- 基层银行业机构客户身份识别有效性分析
- 2017年
- 客户身份识别是反洗钱机构三项核心义务之一。在日常反洗钱监管中发现,基层银行业金融机构在进行客户身份识别时,由于识别手段落后、信息获取渠道单一等原因,导致客户身份信息准确性不高、持续识别困难等,影响客户身份识别工作的有效性,需要健全制度体系、提升客户身份识别技术手段。
- 肖正午
- 关键词：银行业机构反洗钱客户身份识别
- 小额贷款公司纳入反洗钱监管的建议
- 2012年
- 近年来,随着国家宏观调控措施的实行,银行类金融机构的贷款规模受到限制,中小企业普遍出现了融资难的现象,民间融资逐渐成为一种新型的融资渠道,小额贷款公司的成立有效解决了中小企业融资难问题,对于地方经济的发展起到了一定的促进作用。小额贷款公司吸收民间资本入股,向企业和个人投资的模式蕴藏着一定的洗钱风险。
- 肖正午
- 关键词：小额贷款公司反洗钱银行类金融机构可疑交易融资难问题
