张峰
- 作品数：13 被引量：18H指数：3
- 供职机构：中国人民银行更多>>
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- 金融行动特别工作组(FATF)关于金融科技(FinTech)和监管技术(RegTech)系列会议内容概述及启示——基于反洗钱和反恐怖融资(AML/CTF)视角被引量：3
- 2018年
- FATF从2017年至2018年初,组织相关利益方讨论FinTech和RegTech与反洗钱/反恐怖融资(AML/CTF)实践的论坛或会议,围绕FinTech和RegTech的发展给AML/CTF带来的挑战和机遇主题,强调加强公共部门与FinTech和RegTech领域合作,AML/CTF措施主动跟进基于技术创新环境下的金融新产品、新服务的监管,FATF的建议前瞻地适用于FinTech和RegTech领域是摆在业界的重要课题,本文通过对系列会议内容要点的梳理,以期给AML/CTF与FinTech和RegTech协同推进带来借鉴与启示。
- 张峰
- 关键词：金融科技
- 金融消保工作的现状、问题及建议——基于银行网点服务视角
- 2019年
- 文章梳理了金融消保工作的国际国内经验,选取甘肃省20家商业银行作为研究样本,通过调研分析了网点服务情况,指出金融机构在金融消保意识、企业文化建设、经营管理机制等方面存在的不足,提出健全金融消保工作机制、加强多元监管合力、做实消费者权益保障等对策建议。
- 张峰
- 世界银行和金融行动特别工作组金融普惠文献综述及启示——基于金融普惠产品的AML／CTF简化尽职调查措施
- 2018年
- 近年来，国际金融组织及各国致力于金融普惠建设，尽量让更多的潜在低端客户获得有监管的金融服务，因此采取简化的金融措施是一个重要的途径，然而金融机构在采取简化的金融措施的同时，也有被洗钱和恐怖融资利用的风险。如何在保持金融稳健和推进金融普惠之间取得最佳平衡，世界银行和金融行动特别工作组提供了相关指引和经验，以期给我国推进金融普惠建设有一定的启示和借鉴。
- 张峰
- 关键词：金融行动特别工作组尽职调查国际金融组织金融措施
- 金融寻租行为分析与治理
- 2020年
- 党的十八大以来,中央对金融工作高度重视,多次强调坚决守住不发生系统性金融风险底线,全力打赢防范化解金融风险攻坚战,推进金融反腐、遏制金融寻租也是紧要的“题中之义”。本文总结梳理了近年来金融机构寻租案件的基本情况,剖析了金融寻租行为的背景及成因,提出了防范金融寻租的对策建议。
- 张峰
- 受益所有人透明度国际标准及我国实践被引量：2
- 2019年
- 受益所有人是指最终拥有或者控制所发生交易实际利益的自然人,以及对法人或法律安排具有实际控制力的人员。本文主要讲述我国按照FATF建议要求,确保预防法人和法律安排不被滥用于洗钱、恐怖融资、逃税等犯罪活动,具有重要的意义。
- 张峰
- 关键词：融资受益所有人
- 稳步推进人民币汇率机制改革
- 2011年
- 本文以最近重启的汇改作为出发点,从我国的实际国情出发,对目前的汇率机制改革提出了一些探索性的建议,如:建立更加灵活的汇率形成机制;逐步扩大人民币汇率浮动幅度;培育健全的外汇交易市场等。
- 张峰王东芳
- 关键词：汇率机制改革三元悖论货币政策独立性
- 英联邦辖域范围内银行反洗钱和反恐怖融资经验及启示
- 2018年
- “洗钱”这种违法犯罪行为所造成的危害并不仅仅局限于经济范围内,随着全球自由贸易行为的不断深入,由洗钱所带来的严重扰乱区域性金融秩序、社会秩序的负面影响已经引起了各国的高度重视.
- 张峰
- 关键词：反洗钱融资经验反恐怖英联邦银行辖域经济范围
- 定向金融制裁执行机制研究
- 2018年
- 金融行动特别工作组(FATF)建议6要求各国按照联合国安理决议执行与预防和抑制恐慌主义和恐怖融资有关的定向金融制裁,然而金融行动特别工作组(FATF)第三轮互评估经验表明,很多国家因文化传统、理解偏差、采取措施的偏好、以及执行机制的不尽完善,导致各国在执行针对恐怖融资的定向金融制裁的有效性不高。
- 张峰
- 关键词：金融经济融资
- 共享经济发展的制约与破解
- 2018年
- 文章总结了我国共享经济发展总体情况,指出共享经济发展存在共享平台权责不对等、潜存法律和道德风险、大数据技术易形成新的垄断、社会信用体系建设滞后、信息不对称诱发市场失灵等问题。最后,从健全法律法规及监管职能、全面扶持共享经济创新、完善信用体系,强化惩戒机制等方面提出了相应的政策建议。
- 李高元张莉张峰
- 关键词：共享经济
- 中小商业银行资本补充机制研究——基于30家上市银行的实证分析被引量：6
- 2020年
- 文章在梳理国内外资本补充研究现状的基础上,选取资产规模在20000亿以下的30家上市商业银行,以其2014-2018年年报数据为基础,深入分析了中小商业银行利用股权再融资、债券融资和内源性资金补充资本的时机选择、方式选择和效果,指出中小商业银行应从内源与外源两方面进行资本补充,具体为:以资本规划为主线,建立完善资本评估及补充规划体系;多措并举综合施策,提升内源性资本补充能力;拓展外源性资本补充渠道,提升资本补充效率;推进配套机制建设,完善资本补充体系与政策框架。
- 张乾张峰孙雪峰安子靖
- 关键词：资本充足率资本补充
